Notre Méthode

Notre approche respecte scrupuleusement la réglementation en vigueur, la charte établie par l’AMF (l’Autorité des Marchés Financiers) et la Chambre des Indépendants du patrimoine.

Etape 1 : l’entretien de découverte

Afin de pouvoir vous proposer une solution fiscale sur mesure, il est nécessaire de procéder préalablement à l’étude de votre situation fiscale et patrimoniale. Ce premier rendez-vous de découverte mutuelle permettra d'esquisser une première ébauche de la confiance qui doit régir les rapports entre un Conseil et son Client. Au cours de cet entretien, nous procéderons notamment à l'analyse de votre situation et déterminerons avec vous la stratégie patrimoniale qui sera mise en œuvre.

Etape 2 : l'étude fiscale et patrimoniale

Cette étude intègre votre environnement familial et professionnel, l'analyse de vos contraintes actuelles et futures et l'identification de vos principaux objectifs. Elle permet d'établir un diagnostic précis qui révèle l'état de votre trésorerie, les éventuels déséquilibres à corriger et les points forts à exploiter.

Etape 3 : le conseil en stratégie patrimoniale

Votre développement patrimonial, à partir de votre situation actuelle et selon une estimation précise de son évolution, va nécessiter la combinaison de différents produits financiers et/ou investissements immobiliers adaptés, en utilisant certaines dispositions juridiques spécifiques...

Nous préconisons les solutions pertinentes seules capables de répondre parfaitement à vos besoins. Nous sommes alors en mesure d'établir, en toute confidentialité, votre stratégie patrimoniale à court, moyen et long terme. Nous vous l'exposons dans un dossier comprenant :

• La ou les lois de finance correspondant à votre profil;
  
• La simulation financière détaillée;
  
• Le ou les supports sélectionnés;
  
• Le déroulement de l'étude;
  
• Le montage des opérations.

Etape 4 : la mise en place de la solution

Votre stratégie patrimoniale est en parfaite adéquation avec vos objectifs et la phase d'investissement peut être engagée en toute sérénité. Nous vous accompagnons en assurant l'intégralité du montage et maîtrisons chaque détail pour vous : votre développement patrimonial est déclenché...

Etape 5 : le suivi patrimonial

Afin de vérifier dans le temps la performance de nos préconisations, nous suivons l'évolution de votre situation familiale, les modifications de l'environnement juridique et fiscal, ainsi que la réalisation et l'évolution de vos objectifs.